Mastercard Incorporated MA
Financiero · Credit Services · United States · S&P 500
Con los datos disponibles, Mastercard Incorporated obtiene una puntuación algorítmica de 74/100. Cotiza a 563,58 $, con una tendencia técnica alcista (RSI 45,4) y una volatilidad anual del 22,3 %.
Actualizado: 30/09/2026
Abrir en la herramienta interactiva →
Puntos fuertes
- ROE elevado (241.2%): genera mucho beneficio sobre el capital.
- Margen neto alto (46.3%): poder de fijación de precios / ventaja competitiva.
- Crecimiento de ingresos sostenido (13.8% anual compuesto).
- Beta baja (0.66): perfil defensivo.
- Dividendo relevante (62.00%).
Puntos débiles
- —
Fundamentales
| PER | 30,97 |
| PER futuro | 24,48 |
| PEG | 1,46 |
| P/VC | 88,11 |
| EV/EBITDA | 22,82 |
| P/Ventas | 14,07 |
| ROE % | 241,20 |
| ROA % | 24,06 |
| Margen bruto % | 100,00 |
| Margen operativo % | 61,11 |
| Margen neto % | 46,34 |
| Crec. ingresos % (a/a) | 14,10 |
| Crec. beneficio % (a/a) | 22,10 |
| CAGR ingresos % | 13,82 |
| CAGR beneficio % | 14,66 |
| Deuda/Patrimonio % | 439,58 |
| Ratio corriente | 1,06 |
| FCF yield % | 3,33 |
| Rent. dividendo % | 62,00 |
| Payout % | 17,93 |
Rentabilidad
| 1 mes | -5,3 % |
| 3 meses | +9,9 % |
| 6 meses | +14,5 % |
| En el año | +0,6 % |
| 1 año | +0,3 % |
| 3 años | +42,6 % |
| 5 años | +72,1 % |
Riesgo
| Volatilidad 1 año | 22,3 % |
| Beta | 0,66 |
| Caída máxima 5 años | -28,2 % |
| Sharpe 1A | -0,05 |
Contexto macroeconómico
Beneficiado por tipos altos y curva positiva (margen de intereses). Sensible a la calidad crediticia y al ciclo: en recesión suben las provisiones por morosidad. Como empresa estadounidense, su valoración depende de la Fed, los rendimientos del Treasury a 10 años y el ciclo de beneficios de EE. UU.
Cómo se calcula la puntuación
La nota combina rentabilidad (ROE, ROA, margen neto), crecimiento (ventas y beneficios), valoración (PER, EV/EBITDA, flujo de caja libre), solidez financiera (deuda y liquidez; no se aplica a bancos y aseguradoras) y momentum (rentabilidad de 6 y 12 meses y tendencia). Es un filtro cuantitativo educativo, no una recomendación de compra o venta.