Capital One Financial Corporation COF
Financiero · Credit Services · United States · S&P 500
Con los datos disponibles, Capital One Financial Corporation obtiene una puntuación algorítmica de 72/100. Cotiza a 196,46 $, con una tendencia técnica lateral/transición (RSI 35,2) y una volatilidad anual del 32,2 %.
Actualizado: 30/09/2026
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Puntos fuertes
- Margen neto alto (21.9%): poder de fijación de precios / ventaja competitiva.
- Crecimiento de ingresos sostenido (16.0% anual compuesto).
- Rentabilidad por flujo de caja libre atractiva (21.7%).
- Valoración baja (PER 8.2).
Puntos débiles
- —
Fundamentales
| PER | 11,06 |
| PER futuro | 8,15 |
| PEG | 0,18 |
| P/VC | 1,17 |
| P/Ventas | 2,51 |
| ROE % | 9,03 |
| ROA % | 1,52 |
| Margen bruto % | 0,00 |
| Margen operativo % | 33,63 |
| Margen neto % | 21,87 |
| Crec. ingresos % (a/a) | 1.111,00 |
| CAGR ingresos % | 15,98 |
| CAGR beneficio % | -30,67 |
| FCF yield % | 21,69 |
| Rent. dividendo % | 1,63 |
| Payout % | 16,53 |
Rentabilidad
| 1 mes | -8,9 % |
| 3 meses | -1,7 % |
| 6 meses | +11,2 % |
| En el año | -19,8 % |
| 1 año | -10,9 % |
| 3 años | +109,4 % |
| 5 años | +37,1 % |
Riesgo
| Volatilidad 1 año | 32,2 % |
| Beta | 1,37 |
| Caída máxima 5 años | -49,1 % |
| Sharpe 1A | -0,32 |
Contexto macroeconómico
Beneficiado por tipos altos y curva positiva (margen de intereses). Sensible a la calidad crediticia y al ciclo: en recesión suben las provisiones por morosidad. Como empresa estadounidense, su valoración depende de la Fed, los rendimientos del Treasury a 10 años y el ciclo de beneficios de EE. UU.
Cómo se calcula la puntuación
La nota combina rentabilidad (ROE, ROA, margen neto), crecimiento (ventas y beneficios), valoración (PER, EV/EBITDA, flujo de caja libre), solidez financiera (deuda y liquidez; no se aplica a bancos y aseguradoras) y momentum (rentabilidad de 6 y 12 meses y tendencia). Es un filtro cuantitativo educativo, no una recomendación de compra o venta.