JPMorgan Chase & Co. JPM
Financiero · Banks - Diversified · United States · S&P 500
Con los datos disponibles, JPMorgan Chase & Co. obtiene una puntuación algorítmica de 69/100. Cotiza a 334,98 $, con una tendencia técnica alcista (RSI 34,7) y una volatilidad anual del 22,5 %.
Actualizado: 30/09/2026
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Puntos fuertes
- Margen neto alto (34.9%): poder de fijación de precios / ventaja competitiva.
- Crecimiento de ingresos sostenido (12.5% anual compuesto).
Puntos débiles
- Flujo de caja libre negativo.
Fundamentales
| PER | 14,35 |
| PER futuro | 13,41 |
| PEG | 1,57 |
| P/VC | 2,52 |
| P/Ventas | 4,78 |
| ROE % | 17,79 |
| ROA % | 1,36 |
| Margen bruto % | 0,00 |
| Margen operativo % | 50,39 |
| Margen neto % | 34,92 |
| Crec. ingresos % (a/a) | 30,40 |
| Crec. beneficio % (a/a) | 46,90 |
| CAGR ingresos % | 12,50 |
| CAGR beneficio % | 14,83 |
| FCF yield % | -16,60 |
| Rent. dividendo % | 1,97 |
| Payout % | 25,71 |
Rentabilidad
| 1 mes | -6,3 % |
| 3 meses | +2,8 % |
| 6 meses | +19,2 % |
| En el año | +4,4 % |
| 1 año | +8,0 % |
| 3 años | +145,6 % |
| 5 años | +148,2 % |
Riesgo
| Volatilidad 1 año | 22,5 % |
| Beta | 0,89 |
| Caída máxima 5 años | -38,8 % |
| Sharpe 1A | 0,28 |
Contexto macroeconómico
Beneficiado por tipos altos y curva positiva (margen de intereses). Sensible a la calidad crediticia y al ciclo: en recesión suben las provisiones por morosidad. Como empresa estadounidense, su valoración depende de la Fed, los rendimientos del Treasury a 10 años y el ciclo de beneficios de EE. UU.
Cómo se calcula la puntuación
La nota combina rentabilidad (ROE, ROA, margen neto), crecimiento (ventas y beneficios), valoración (PER, EV/EBITDA, flujo de caja libre), solidez financiera (deuda y liquidez; no se aplica a bancos y aseguradoras) y momentum (rentabilidad de 6 y 12 meses y tendencia). Es un filtro cuantitativo educativo, no una recomendación de compra o venta.