Humana Inc. HUM
Salud · Healthcare Plans · United States · S&P 500
Con los datos disponibles, Humana Inc. obtiene una puntuación algorítmica de 68/100. Cotiza a 386,87 $, con una tendencia técnica alcista (RSI 49,1) y una volatilidad anual del 47,2 %.
Actualizado: 30/09/2026
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Puntos fuertes
- Crecimiento de ingresos sostenido (11.8% anual compuesto).
- Beta baja (0.39): perfil defensivo.
- Dividendo relevante (92.00%).
Puntos débiles
- Margen neto estrecho (0.9%): vulnerable a costes.
Fundamentales
| PER | 36,60 |
| PER futuro | 23,35 |
| PEG | 1,25 |
| P/VC | 2,42 |
| EV/EBITDA | 10,40 |
| P/Ventas | 0,32 |
| ROE % | 6,89 |
| ROA % | 3,90 |
| Margen bruto % | 13,65 |
| Margen operativo % | 3,46 |
| Margen neto % | 0,88 |
| Crec. ingresos % (a/a) | 26,20 |
| Crec. beneficio % (a/a) | 27,10 |
| CAGR ingresos % | 11,77 |
| CAGR beneficio % | -24,91 |
| Deuda/Patrimonio % | 76,48 |
| Ratio corriente | 1,74 |
| FCF yield % | 0,81 |
| Rent. dividendo % | 92,00 |
| Payout % | 33,46 |
Rentabilidad
| 1 mes | +0,3 % |
| 3 meses | -2,6 % |
| 6 meses | +133,6 % |
| En el año | +47,4 % |
| 1 año | +53,4 % |
| 3 años | -18,8 % |
| 5 años | +1,5 % |
Riesgo
| Volatilidad 1 año | 47,2 % |
| Beta | 0,39 |
| Caída máxima 5 años | -69,9 % |
| Sharpe 1A | 1,06 |
Contexto macroeconómico
Defensivo con crecimiento estructural (envejecimiento). Riesgos: regulación de precios de fármacos, patentes y ensayos clínicos. Baja correlación con el ciclo. Como empresa estadounidense, su valoración depende de la Fed, los rendimientos del Treasury a 10 años y el ciclo de beneficios de EE. UU.
Cómo se calcula la puntuación
La nota combina rentabilidad (ROE, ROA, margen neto), crecimiento (ventas y beneficios), valoración (PER, EV/EBITDA, flujo de caja libre), solidez financiera (deuda y liquidez; no se aplica a bancos y aseguradoras) y momentum (rentabilidad de 6 y 12 meses y tendencia). Es un filtro cuantitativo educativo, no una recomendación de compra o venta.