Cincinnati Financial Corporation CINF
Financiero · Insurance - Property & Casualty · United States · S&P 500
Con los datos disponibles, Cincinnati Financial Corporation obtiene una puntuación algorítmica de 78/100. Cotiza a 161,13 $, con una tendencia técnica lateral/transición (RSI 28,6) y una volatilidad anual del 20,7 %.
Actualizado: 30/09/2026
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Puntos fuertes
- ROE elevado (21.5%): genera mucho beneficio sobre el capital.
- Margen neto alto (23.8%): poder de fijación de precios / ventaja competitiva.
- Crecimiento de ingresos sostenido (24.4% anual compuesto).
- Rentabilidad por flujo de caja libre atractiva (12.5%).
- Beta baja (0.48): perfil defensivo.
Puntos débiles
- —
Fundamentales
| PER | 7,65 |
| PER futuro | 17,84 |
| PEG | 2,19 |
| P/VC | 1,48 |
| EV/EBITDA | 5,43 |
| P/Ventas | 1,77 |
| ROE % | 21,48 |
| ROA % | 6,41 |
| Margen bruto % | 31,07 |
| Margen operativo % | 37,20 |
| Margen neto % | 23,84 |
| Crec. ingresos % (a/a) | 31,60 |
| Crec. beneficio % (a/a) | 85,50 |
| CAGR ingresos % | 24,39 |
| Deuda/Patrimonio % | 5,25 |
| Ratio corriente | 1,15 |
| FCF yield % | 12,50 |
| Rent. dividendo % | 2,33 |
| Payout % | 17,09 |
Rentabilidad
| 1 mes | -5,8 % |
| 3 meses | -12,5 % |
| 6 meses | +4,2 % |
| En el año | +1,5 % |
| 1 año | +5,0 % |
| 3 años | +61,9 % |
| 5 años | +60,4 % |
Riesgo
| Volatilidad 1 año | 20,7 % |
| Beta | 0,48 |
| Caída máxima 5 años | -35,8 % |
| Sharpe 1A | 0,15 |
Contexto macroeconómico
Beneficiado por tipos altos y curva positiva (margen de intereses). Sensible a la calidad crediticia y al ciclo: en recesión suben las provisiones por morosidad. Como empresa estadounidense, su valoración depende de la Fed, los rendimientos del Treasury a 10 años y el ciclo de beneficios de EE. UU.
Cómo se calcula la puntuación
La nota combina rentabilidad (ROE, ROA, margen neto), crecimiento (ventas y beneficios), valoración (PER, EV/EBITDA, flujo de caja libre), solidez financiera (deuda y liquidez; no se aplica a bancos y aseguradoras) y momentum (rentabilidad de 6 y 12 meses y tendencia). Es un filtro cuantitativo educativo, no una recomendación de compra o venta.