CaixaBank, S.A. CABK.MC
Financiero · Banks - Regional · Spain · IBEX 35
Con los datos disponibles, CaixaBank, S.A. obtiene una puntuación algorítmica de 74/100. Cotiza a 12,65 €, con una tendencia técnica alcista (RSI 40,1) y una volatilidad anual del 25,4 %.
Actualizado: 30/09/2026
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Puntos fuertes
- Margen neto alto (39.0%): poder de fijación de precios / ventaja competitiva.
- Crecimiento de ingresos sostenido (10.5% anual compuesto).
- Valoración baja (PER 11.5).
- Dividendo relevante (3.96%).
Puntos débiles
- —
Fundamentales
| PER | 15,06 |
| PER futuro | 11,55 |
| PEG | 0,94 |
| P/VC | 2,28 |
| P/Ventas | 5,58 |
| ROE % | 16,16 |
| ROA % | 0,91 |
| Margen bruto % | 0,00 |
| Margen operativo % | 57,42 |
| Margen neto % | 39,04 |
| Crec. ingresos % (a/a) | 12,60 |
| Crec. beneficio % (a/a) | 11,60 |
| CAGR ingresos % | 10,45 |
| CAGR beneficio % | 23,48 |
| FCF yield % | 3,91 |
| Rent. dividendo % | 3,96 |
| Payout % | 59,82 |
Rentabilidad
| 1 mes | -3,3 % |
| 3 meses | 0,0 % |
| 6 meses | +25,9 % |
| En el año | +23,0 % |
| 1 año | +47,4 % |
| 3 años | +305,3 % |
| 5 años | +568,6 % |
| 10 años | +633,2 % |
Riesgo
| Volatilidad 1 año | 25,4 % |
| Beta | 1,21 |
| Caída máxima 5 años | -26,3 % |
| Sharpe 1A | 1,50 |
Contexto macroeconómico
Beneficiado por tipos altos y curva positiva (margen de intereses). Sensible a la calidad crediticia y al ciclo: en recesión suben las provisiones por morosidad. Como empresa española, depende de la política del BCE, la prima de riesgo española, el ciclo de la eurozona y, si tiene negocio en Latinoamérica, de las divisas emergentes (BRL, MXN).
Cómo se calcula la puntuación
La nota combina rentabilidad (ROE, ROA, margen neto), crecimiento (ventas y beneficios), valoración (PER, EV/EBITDA, flujo de caja libre), solidez financiera (deuda y liquidez; no se aplica a bancos y aseguradoras) y momentum (rentabilidad de 6 y 12 meses y tendencia). Es un filtro cuantitativo educativo, no una recomendación de compra o venta.